安联人寿被罚30万元 保险资金委托新规后首例罚单

消费日报财经

消费日报网讯

（记者

柳川

）安联人寿保险有限公司（下称“安联人寿”）收到今年首张罚单。

10月10日，国家金融监督管理总局披露，安联人寿因“未对委托投资账户合规情况进行跟踪监测和分析”，上海监管局责令其改正并处罚款30万元，一名投资部负责人被警告罚款。

据悉，这也是自原银保监会2022年新修订《保险资金委托投资管理办法》后，首次披露相关违规处罚案例。

安联人寿收年内首张罚单

相关处罚信息显示，安联人寿因存在“未对委托投资账户合规情况进行跟踪监测和分析”的违法违规事实，国家金融监督管理总局上海监管局依据《中华人民共和国保险法》第一百零六条、第一百六十四条，责令其改正，并处罚款30万元。

图源：国家金融监督管理总局

时任安联人寿投资部负责人的张光，对公司未对委托投资账户合规情况进行跟踪监测和分析行为负直接责任，国家金融监督管理总局上海监管局依据《中华人民共和国保险法》第一百零六条、第一百七十一条，对其警告并罚款7万元。

图源：国家金融监督管理总局

经梳理发现，此次为安联人寿今年首次收到监管罚单，同时也是自2022年新修订《保险资金委托投资管理办法》后，监管部门首次披露相关处罚案例。

2022年5月9日，原银保监会为进一步规范保险资金委托投资行为，制定了《保险资金委托投资管理办法》，其中风险管理部分要求，保险公司应当定期评估受托人的公司治理情况、投资管理能力、投资业绩、服务质量等，跟踪监测各类委托投资账户风险及合规状况，定期出具分析报告。保险公司还应当与受托人及托管人建立信息共享、关联交易识别、重大突发事件等沟通协调机制，及时解决委托投资管理中的相关问题。

对于此次处罚，安联人寿临时披露公告表示“检查发现问题后，公司已迅速采取措施进行整改，强化内部管理，防范类似问题再次发生。”

盈利能力下降，上半年增利不增收

安联人寿总部位于上海，1999年正式开业，是中国首家由合资转外资独资的人寿保险公司，是德国安联集团在华唯一的寿险公司及最大的业务实体。2022年9月，安联人寿完成股权变更登记，中信信托退出安联人寿，德国安联集团通过安联（中国）保险控股有限公司持有安联人寿100%股权。

财报数据显示，在从中外合资变外资独资后，安联人寿盈利能力开始滑坡。据安联人寿2023年年报显示，报告期内，公司实现保险业务收入53.87亿元，同比下滑14.52%；同期实现净利润3.3亿元，相较上年度同比下降了24.49%。

从保费收入构成来看，分红险是安联人寿每年保费收入贡献的主力军，2023年公司分红险保费收入同比下降了4.05%至34.62亿元，所占总保费收入的比重升至64.27%。除了分红险，其同期传统险种和万能险的收益也均同比有所滑落。

安联人寿2024年第2季度偿付能力报告显示，今年上半年，安联人寿累计实现保费收入30.33亿元，相较上年同期增长8.7%；但同期累计实现净利润1.78亿元，相较上年同期下降2.7%，呈增利不增收局面，盈利能力进一步下降。

此外，据企查查显示，安联人寿今年以被告身份共卷入11起案件，其中9起为保险合同纠纷。